배당주펀드 - 배당시즌전 배당주투자 괜찮을까?

주식의 배당수익과 매매차익을 모두 노리는 배당주 펀드
12월 결산법인의 배당시즌을 앞두고 투자자들은 배당을 받기 위해 배당락 직전 배당성향이 높은 주식에 투자하는 기대심리 때문에 연말이 가까워지면 배당주펀드에 대한 관심이 높아집니다. 주식에서 수익을 올린다하면 흔히 매매차익을 생각하게 되지만 부동산이 임대수익과 차익을 동시에 올릴수 있는 것처럼 주식도 배당수익과 매매차익을 모두 올릴 수 있다는 것을 고려해야 합니다.

배당주펀드에 단기투자는 노!
배당주의 투자는 과거배당성향을 고려해 주가가 배당률 이상으로  오르면 주식을 팔아 차익을 실현하고 주가가 하락할 때는 배당수익으로 손실을 만회합니다. 이런 투자방식은 개별 배당주 주식을 사고 팔때는 의미가 있지만 배당주 펀드 투자에 있어서는 판매보수와 환매수수료를 감안하면 단기투자로는 이익을 남기기가 쉽지 않습니다.



연말에 배당주의 주가상승을 예측해 배당주 펀드에 가입하고 실제로 주가가 상승한다 하더라도 환매시 50~70%의 환매수수료와 1.5~5.8%의 판매보수를 떼고난다면 연말 단기투자로는 차익을 실현하기가 어렵습니다. 결국 배당주 펀드를 장기로 투자할 목적이 아니라면 배당주 펀드는 별 효과가 없다는 것입니다.


또 배당주 펀드는 성장성이 높은 종목보다는 이미 성숙한 종목을 위주로 편입해 고배당을 받을수 있다는 장점은 있으나 증시가 상승할때 성장주의 수익률을 쫓아가지 못할 수 있다는 단점이 있습니다. 배당주 펀드는 연말이 가까워 질수록 주가가 상승하지만 배당이 끝나면 배당만큼의 가치가 하락하기 때문에 실제 가치가 상승한다기 보다는 배당이 주가에 반영되는 것 뿐이라고 생각할 수 있습니다.

배당주펀드의 진짜 매력은?
배당주펀드의 매력은 장기투자에서 찾을 수 있습니다. 배당주펀드에 편입된 종목은 특성상 중소형 가치주가 주를 이루고 있기 때문에 시장 등락에 큰 영향을 받지 않고 꾸준하고 안정적인 주가 움직임을 보인다는 장점을 갖고 있습니다. 상승장에서 엄청난 수익을 올리는 것은 아니지만 지금처럼 변동성이 큰 시장에서 버티는 힘을 갖고 있습니다. 따라서 단기적 관점에서 배당수익률만을 노리고 배당주 펀드에 투자하기 보다는 장기적으로 꾸준한 배당을 받겠다는 생각으로 건전한 투자를 하는것이 배당주펀드에 투자하는 올바른 방법입니다.

연말에 관심가져야 할 투자상품은?
연말은 특별히 세테크에 관심을 가져야 할 시기 입니다. 소득공제 상품이나 비과세 상품에 투자하면서 투자성과를 높일 수 있고 연말정산을 고려해 절세방안도 마련해야 합니다. 현재 가입이 가능한 소득공제 상품은 연금저축, 보장성 보험, 청약종합저축을 들 수 있습니다. 이들 상품들의 가입여부를 우선적으로 챙겨보고 체크카드, 신용카드 사용내역 등도 미리 챙겨두면 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다.


재테크 포인트!
투자에서 가장 중요한 부분은 '왜' 투자하는가? 입니다. 자금의 용도에 따라 수익률과 위험, 투자기간을 조절해야하며 목표가 확실해야 단기 시장변동에 휘둘려 손해보는일 없이 장기적인 관점으로 투자할 수 있습니다.

올바른 투자상품을 찾는 일은 생각보다 쉽지 않습니다. 은행에가면 적금을 추천하고 증권사에 가면 수수료가 많은 펀드를 추천합니다. 고객의 상황보다는 회사에 이익이 남는 상품을 가입시키기에 올바른 선택을 하기 어렵습니다.

하지만 재무설계를 통하면 개개인의 재무상황과 재무목표를 고려해 객관적인 투자상담이 가능합니다. 재무설계사는 고객에게 펀드보다 적합한 상품이 있다면 연금, 보험, 분야를 가리지 않고 최적의 포트폴리오를 구성하기에 맞춤 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 나의 상황에 맞는 맞춤 투자를 하고 싶다면 재무설계를 받아보시기 바랍니다.

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