리더스리치 재무설계 센터가 많이 알려지고 리더스리치 재무설계 서비스를 받는 사람들이 많아지면서 리더스리치가 어떤곳인지 궁금해 하는 사람들도 덩달아 늘어나고 있는 것 같습니다. 리더스리치 재무설계가 믿을만 한지.. 그리고 재무설계서비스가 어떤것인지 에 대한 궁금증이 가장 많으리라 생각되 관련된 내용에 대해 정리했습니다.
리더스리치 재무설계센터의 소속은?
화재보험사중 하나인 메리츠 화재가 작년부터 보험업계에서는 최초로 금융지주 회사로 설립됫습니다. 우리나라에서 산은,신한,우리,하나,kb,sc의 은행권 계열사와 증권쪽의 한국투자금융에이어 8번째이며 보험회사로서는 최초입니다. 메리츠증권과 메리츠화재 등을 포함한 메리츠 금융지주의 계열사중 하나로 리츠파트너스가 있으며 리더스리츠는 리츠파트너스의 강남지역 수석 지점입니다.
스스로 재무설계사라고 칭하는 사람들은 많지만 그들이 제공하는 서비스를 받아보면 한분야에 치우쳐있는 것을 볼 수 있습니다. 증권,보험,은행 각각의 서비스로는 만족할 만한 결과를 얻어내기가 어렵습니다. 재무설계는 여러금융상품과 부동산의 조합은 물론 다방면의 지식이 필요하고 개인이나 소규모로는 갖추기 힘든 네트워크가 필요하기 때문입니다. 리츠파트너스는 자체적으로 보험, 증권을 갖추고 있고 세무법인, 법무법인과의 제휴를 맺고 있으며 타금융사와의 인프라도 확실히 구축되있어 최상의 재무설계 서비스를 제공하기 위한 기반을 갖추고 있습니다.
재무설계에서 제공받는 서비스는?
국제 fpsb라는 기관이 있습니다. 재무설계에 있어 가장 큰 권위를 가지고 있는 기관이며 재무설계 이론을 꾸준히 정립해 나가고 있는 기관으로 현재 미국,일본,호주,캐나다등 을 비롯한 선진국들의 재무설계사들이 이곳의 이론에 따라 재무설계 프로세스를 진행하고 있는데 리더스리치 또한 이와 같은 절차로 재무설계서비스를 제공하고 있습니다.
★ 리더스리치에서 제공하는 재무설계 6단계 프로세스
1단계 - 목적자금에 대한 상담과 서비스에 대한 이해
2단계 - 재무목표 설정 및 우선순위 결정
3단계 - 재무 상황 점검을 통한 목적자금별 달성 가능성 분석
4단계 - 목적자금 마련 포트폴리오 제안
5단계 - 금융기관별 상품비교를 통한 최적안 실행
6단계 - 정기 모니터링을 통한 실행과정 점검
위의 6단계를 진행하면서 제공되는 서비스는 아래와 같습니다.
★ 리더스리치에서 제공하는 서비스
1 - 재무목표별 필요자금 분석 및 필요저축액 산정
2 - 현재투자상황 및 포트폴리오 점검
3 - 목적자금 포트폴리오 제공
4 - 금융기관 / 상품별 장단점 비교 및 투자관련 교육 제공
5 - 전문가와 제휴를 통한 부동산, 세금, 상속, 증여 관련 자문 서비스 제공
6 - 정기적인 모니터링과 비정기적 자문제공
재무설계 서비스는 크게 투자, 부동산, 세금, 은퇴, 보험설계에 대한 모든 서비스를 일괄적으로 제공하는 종합재무설계와 한가지 분야의 서비스만 제공하는 개별재무설계로 나뉩니다. 리더스리치는 전자인 종합재무설계 서비스를 제공하고 있습니다.
재무설계가 필요한 상황은?
재무설계를 단순히 생각하면 재테크의 수단으로 생각할 수 있지만 사실상 재무설계가 추구하는 것은 재무설계사와 고객의 관계가 일시적 관계가 아닌 평생동반자의 관계로 발전시키는 것입니다. 따라서 재무적 문제에 관해 믿을 만한 전문가가 필요할때 가장 적합합니다. 아래는 재무설계가 필요한 대표적 사례를 모았습니다.
★ 재무설계 필요한 상황
첫번째, 돈을 많이 번 것 같기는 한데, 실상 남은것은 얼마되지 않는다
두번째, 어느곳에 투자해야할지, 선택에 혼란을 느낀다.
세번째, 자신이 투자한 것이 현재 어떤상황인지 제대로 모르고 있다.
네번째, 투자에 따른 위험이 적정수준 이상이다.
다섯째, 인생의 목표를 달성하기 위한 포트폴리오가 제대로 구성되어 있지 않다.
여섯째, 돈의 운용방법에 대해서 배우자와 이견이 있다.
일곱째, 어떤 보험상품에 어느정도의 금액을 가입하는게 적당한지 모르겠다.
여덟째, 자신의 의사를 반영한 구체적인 상속계획이 없다.
아홉째, 세금을 너무많이 내는 것 같다.
열번째, 노후생활자금이 충분하지 않다.
위의 상황에 해당한다면 망설이지 말고 재무설계를 받아야 합니다. 재무설계는 원래 비용을 지불해야 하지만 지난4월 메리츠금융지주가 상장하면서 무료 재무설계 서비스를 제공하고 있습니다.
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